Как открыть счет за границей, не нарушая закон. Как открыть счет за границей и избежать проблем с законом Разрешение нацбанка на открытие фирмы за границей

До момента открытия счета, регистрации (учреждения) или покупки компании (доли) за границей, граждане Беларуси обязаны получить разрешение Национального Банка Республики Беларусь Рассмотрим в каких случаях необходимо получать разрешение НацБанка РБ при регистрации или покупке новой компании. Насколько его сложно получить. И какие последствия, если данное разрешение не получить, зарегистрировать организацию, и об этом узнает НацБанк.

Как получить разрешение НБРБ на регистрацию (учреждение) зарубежной компании?

Инструкция о порядке выдаче разрешения утверждена постановлением правления Нацбанка от 26.08.2015 №?514.

Требуется предоставить в нацбанк следующие документы:

1. Ксерокопию паспорта учредителя заявителя
2. Проект учредительного договора (устава) с переводом на русский язык;
3. Ходатайство обоснование в произвольной форме

Оформление разрешения Национального Банка Республики Беларусь на покупку (доли) фирмы в иностранном государстве?

Документы немного отличаются:

1. Ксерокопию паспорта покупателя заявителя;
2. Оригинал или н/у копия учредительных документов (устав, учредительный договор) фирмы нерезидента + перевод на русский язык, заверенный печатью бюро переводов;
3. Оригинал или н/у копия выписки из коммерческого регистра компании нерезидента (не старше 3-х месяцев) + перевод на русский язык, заверенный печатью бюро переводов.
4. Договор купли продажи с продавцом юридического лица;
5. Ходатайство обоснование в произвольной форме.

Копии документов должны быть заверены подписью заявителей. Заявление можно подать лично бросив документы в почтовый ящике в головном отделении Национального Банка, или отправить по почте заказным письмом на адрес: пр-т Независимости, 20, 220008, г.Минск, Республика Беларусь. Заявление рассматривается 15 дней. После чего получаете ответ на указанный обратный адрес.

В каких случаях могут отказать в получении разрешения НБРБ на открытие или приобретение компании?

Например, вы не предоставили договор купли продажи, или выписке из коммерческого регистра иностранной компании больше 3-х месяцев, или копии документов заверены не надлежащим образом. На второго учредителя пакет документов оказался неполным, и т.п. В письме НацБанка, направленного на ваш адрес, будут указаны причины отказа. На исправление ошибок вам дадут время, срок рассмотрения заявления продлят.

• Некорректное ходатайство

В ходатайстве нет достаточного обоснования для выдачи разрешения НБРБ. Причины указанные не соответствуют действительности.

• На заявителя наложено законодательно ограничение

Если заявитель находятся под следствием, ведутся судебные процессы, правоохранительными органами наложены ограничения, и НацБанку стало об этом известно, то могут выдать отказ в получении разрешения на регистрацию или покупку активов за рубежом.

Если вам нужна помощь в получении разрешения НацБанка РБ, то непременно обращайтесь в компанию сайт

Получение разрешения НацБанка РБ на регистрацию или покупку иностранной компании – 200 бел руб.

В каких случаях можно не оформлять разрешение национального банка на учреждение нерезидентной организации?

• Если уставной фонд регистрируемой компании формируется нематериальными активами (ноутбук, телефон, автомобиль). В данном случае нет движения денежных средств за границу. И соответственно получать разрешение НБРБ не нужно.
• Компания регистрируется без формирования уставного фонда. Некоторые формы собственности, например, частный предприниматель, могут регистрируются без формирования уставного фонда.
• Компания имеет право не вносить денежные средства при формировании уставного фонда. Тогда у учредителя перед фирмой образуется кредиторская задолженность в размере невнесенных средств. Не все формы собственности и не во всех странах позволяют таким образом формировать УФ.
• Если проживаете более 183 дней за пределами страны, и не являетесь налоговым резидентом Республики Беларусь. У вас должна быть долгосрочная виза или вид на жительство иностранного государства на момент покупки или регистрации компании.

А что если не получать разрешение и открыть компанию? Как НацБанк РБ узнает об этом?

Вероятно, если вы не засветитесь с вашей компанией в Беларуси – не узнает. Но если планируете вести деятельность в резидентами Беларуси, то информация может дойти до нацбанка. Национальный банк проверит вас и сообщит о данном нарушении в Налоговую Инспекцию, которая в с указом президента от 09.02.2015 №?49 «Об обеспечении порядка при осуществлении валютных операций» может наложить на вас штраф в размере 50-100 базовых величин.

В белорусском законодательстве постоянно происходят либерализации: отменили ограничение на предоплату, уменьшают лимиты требования обязательной продажи валютной выручки, счета перевели на формат IBAN, и вполне вероятно, что в ближайшем будущем можно будет открыть или учредить компанию без получения разрешения НацБанка РБ.

Напоминаем, в течение 5 рабочих дней после регистрации компании за рубежом в соответствии с п.п. 1.9.2. п. 1 ст. 22 Налогового кодекса Республики Беларусь необходимо уведомить налоговый орган по месту прописки. Подается заявление в произвольной форме.

Если вам нужно получить разрешение Национального банка Республики Беларусь на открытие или покупку компании (акций, паев, доли) в Литве, Латвии, Эстонии, Польше или любой другой стране, или получить консультацию по данному вопросу, то непременно обращайтесь к нашим специалистам.

Получение разрешения НацБанка РБ на регистрацию или покупку нерезидентной компании – 200 бел руб.

8:00 25.08.2017

Читатели сайт не раз обращались в редакцию с вопросом, могут ли они открыть счет в банке другой страны. О том, как это сделать, чтобы не возникло проблем с законом, рассказала Татьяна Лызо, юрист корпоративной практики REVERA .

По общему правилу, для открытия счета в банке или небанковской кредитно-финансовой организации за границей, в том числе в стране-члене ЕАЭС, белорусам нужно разрешение нашего Нацбанка, - объяснила специалист.

Получать его не нужно в двух случаях. Первый - при открытии счета по учету кредитных операций в иностранной валюте и в белорусских рублях

Второй - в период проживания/нахождения за пределами Беларуси (п. 37, п. 38 Правил проведения валютных операций),при условии, что у белоруса есть вид на жительство, виза, разрешение на временное пребывание в стране или другой документ, подтверждающий, что человек находится за границей на законных основаниях. При этом можно свободно приезжать в Беларусь и возвращаться в страну временного пребывания

Однако о необходимости получать разрешение регулятора знают далеко не все наши соотечественники, а при открытии счета за границей иностранный банк, скорее всего, не напомнит об этом. И получается, что белорусы поступают не совсем законно.

В целом,для физлиц ответственность за открытие счета без разрешения Нацбанка не установлена - она действует только для сотрудников компаний и для индивидуальных предпринимателей, в случае, если белорусское юридическое лицо открыло счет с нарушением, - продолжает эксперт.

Если же физлицо все-таки получило разрешениев Нацбанке, но нарушило его условия,это грозит административной ответственностью в виде штрафа от 5 до 35 базовых величин (115-805 рублей).

К ответственности также могут привлечь, если физлицо использует счет в иностранном банке для валютных операций, связанных с движением капитала,- покупки акций и других ценных бумаг, недвижимости.

За это положен штраф от 50 до 100 базовых величин (1150-2300 рублей), так как такие операции требуют разрешения Нацбанка.

Ожидается, что до 2019 года необходимость получать разрешение Нацбанка вообще упразднят для физлиц. Это предусмотрено комплексом мер по реализации Программы социально-экономического развития Республики Беларусь на 2016-2020 годы,- рассказывает юрист.

Однако надо отметить, что проект изменений в Налоговый кодекс, который недавно опубликовал Минфин, предлагает обязать физлиц-налоговых резидентов Беларуси, в том числе физлиц в статусе ИП, уведомлять налоговую об открытии и закрытии зарубежных счетов. Срок на такое уведомление- 30 календарных дней со дня открытия или закрытия счета.

Нарушение обязанности по уведомлению повлечет штраф от 2 до 30 базовых величин (46-690 рублей). Если текущий проект утвердят, изменения вступят в силу 1 января 2018 года.

Таким образом, возможно, на смену разрешительному порядку по открытию счетов в скором времени придет уведомительный, как это есть в России.

Большинству белорусов вполне хватает счетов в белорусских же банках. Но если вы часто ездите в другую страну или зарабатываете какие-то деньги за границей, иметь счет и привязанную к нему карточку в иностранном банке может быть удобнее - так можно избежать комиссий за снятие или перечисление денег. Правда, для того чтобы обзавестись счетом в иностранном банке, нужно получить разрешение Нацбанка. «Комсомолка» собрала ответы на наивные вопросы о счетах за границей.

Могу ли открыть счет в заграничном банке, если живу в другой стране?

В этом случае никаких ограничений нет и разрешение от Нацбанка тоже не нужно. Главное - доказать в случае необходимости, что вы действительно долгое время находитесь за границей. В качестве таких доказательств могут подойти вид на жительство, разрешение на временное пребывание за границей или долгосрочная виза. Если вы приезжаете в Беларусь погостить, чтобы потом снова уехать за рубеж, ничего делать со счетом не нужно. А вот если вы возвращаетесь домой насовсем, а счет в заграничном банке не закрыли, он станет уже нелегальным.

По окончании нахождения за границей физическое лицо обязано закрыть счет и перевести остаток средств в Беларусь, либо ввезти с соблюдением таможенных правил все полученные за границей валютные ценности в Беларусь, либо получить разрешение Национального банка на открытие счета в банке-нерезиденте, - перечисляют варианты в главном управлении валютного регулирования и валютного контроля Нацбанка.

А если я просто часто езжу за границу по многоразовой шенгенской визе?

Специалисты объясняют, что здесь решающим фактором будет являться не столько виза (в конце концов, вы можете вообще ни разу никуда по ней не съездить), сколько доказательство вашего непрерывного пребывания за границей. Но при этом виза может быть любой: и рабочей, и учебной, и обычной туристической. Получается, если вы проводите много времени в той же Европе , то на время вашего пребывания за границей счет в иностранном банке открыть можно.

Я не живу за границей, но все равно хочу счет в иностранном банке. Как мне получить разрешение?

В этом случае нужно обратиться в Нацбанк с копией паспорта и специальным заявлением.

В заявлении должны быть указаны ваши личные и контактные данные, данные паспорта (серия, номер, кем и когда выдан), а также обоснование необходимости открытия счета, местонахождение и наименование банка-нерезидента, в котором предполагается его открытие, - объясняют в главном управлении валютного регулирования и валютного контроля Нацбанка.

Помимо заявления также понадобятся любые другие документы, которые помогут вам доказать, что вам на самом деле нужен счет за границей. Если у вас, к примеру, есть родственники в России , которых вы регулярно навещаете, и во время этих поездок вам было бы удобно пользоваться счетом в российском банке и привязанной к нему карточкой, можете попробовать представить в Нацбанк сведения об этих родственниках и билеты от предыдущих поездок к ним. Однако четкой схемы действий или конкретного списка требуемых документов все равно нет, и результат предсказать тоже невозможно. В каждом случае Нацбанк будет принимать решение индивидуально.

Кстати, если вам удастся получить разрешение на счет за границей, имейте в виду: его копию Нацбанк отправит в налоговые органы по месту вашей регистрации.

А в российских банках белорусы могут открывать счета и карточки?

Мы живем в Евразийском экономическом союзе, границы с Россией нет, учиться-работать и работать можно в России без проблем… А вот пользоваться российскими банками так же, как белорусскими, мы все-таки не можем. Закон говорит, что получать разрешение в Нацбанке нужно в том случае, если вы хотите открыть счет в банке-нерезиденте. То есть в любом, который не зарегистрирован в Беларуси.

Как меня накажут, если обнаружат нелегальный счет за границей?

Однозначных правил на этот случай нет. Например, главный банк страны искать вас вообще не будет.

Вопросы применения мер ответственности к физическим лицам не входят в компетенцию Национального банка, - подтверждают в главном управлении валютного регулирования и валютного контроля Нацбанка.

Зато заинтересоваться вашими заграничными счетами может налоговая. Правда, как именно можно обнаружить счет белоруса в иностранном банке, налоговики не признаются.

При установлении факта получения доходов за границей, в том числе размещенных на счетах в иностранных банках, налоговые органы могут поинтересоваться, откуда у гражданина эти деньги, - объясняют в Министерстве по налогам и сборам. - В таком случае гражданину нужно будет представить декларацию о доходах и имуществе и указать в ней свои источники дохода. Если, например, на таком счете в банке были размещены денежные средства, полученные в виде зарплаты или от близких родственников, то у налоговых органов не будет к нему претензий. Но если объяснить происхождение этих денег гражданин не сможет, то ему придется уплатить с этого дохода подоходный налог в размере 13%.

КСТАТИ

Чтобы открыть счет за границей, достаточно только паспорта

В иностранном банке у вас не будут спрашивать, получили ли вы разрешение Нацбанка на открытие счета за границей. Однако это не означает, что там белорусов примут с распростертыми объятиями.

Для нерезидентов Российской Федерации каждое решение будет приниматься индивидуально. Скорее всего, вам придется дополнительно обосновать необходимость открытия счета, - сообщили в одном из крупнейших российских банков.

В другом банке, впрочем, были не столь категоричны.

Вам нужно прийти в отделение банка с паспортом и выбрать любой из имеющихся пакетов услуг. Никаких ограничений нет, - сообщили в контакт-центре еще одного российского банка.

В литовских и польских банках ситуация в целом такая же. Где-то вам легко откроют счет по одному паспорту, а где-то попросят принести доказательства того, что вы живете, работаете или учитесь в их стране. Кстати, условия открытия счета в иностранных банках примерно такие же, как и в белорусских. Его обслуживание будет обходиться примерно в 10 - 25 евро в год (в пересчете), а при открытии могут попросить положить на него сумму в среднем от 100 до 500 евро. И не забудьте, что за снятие налички с карточки иностранного банка в Беларуси будут брать комиссию. А вот расплачиваться в кафе, магазинах и интернете можно без дополнительных платежей.

ЕСТЬ ВОПРОС

Можно ли взять кредит в иностранном банке?

На то, чтобы взять деньги в долг у иностранного банка, разрешение Нацбанка не требуется. Так что, если вы найдете банк, где согласятся дать кредит иностранцу, можете смело обращаться в него за деньгами. Правда, сделать это непросто даже у соседей. «Комсомолка» обзвонила несколько российских банков, однако в каждом из них российское гражданство - обязательное условие для получения кредита. Лишь в одном удалось найти предложение для белорусов, но при этом весьма специфическое.

Вы можете взять у нас ипотечный кредит, но только в том случае, если вы получаете зарплату на карточку нашего банка, - рассказали в контакт-центре одного из российских банков.

Законодательство разрешает физлицам открывать счета в банках за пределами нашего государства как в иностранной валюте, так и в белорусских рублях <*> . В большинстве случаев для этого потребуется получить разрешение Нацбанка на открытие счета.

Кому нужно получать разрешение

Разрешение Нацбанка для открытия счета в зарубежном банке необходимо получать физлицам-резидентам <*> .

Под резидентами понимаются физлица, являющиеся <*> :

— гражданами Республики Беларусь;

— иностранными гражданами и лицами без гражданства, имеющими вид на жительство в нашей стране.

На заметку
Зарубежными банками (банками-нерезидентами) являются банки и небанковские кредитно-финансовые организации, созданные в соответствии с законодательством иностранного государства, с местом нахождения за пределами нашего государства <*> .

В каких случаях разрешение получать не нужно

Существует два случая, когда разрешение Нацбанка на открытие счета в зарубежном банке получать не требуется :

— если вы открываете счет по учету кредитных операций <*> ;

— если вы открываете счет в период проживания (нахождения) за пределами Беларуси <*> .

На заметку
Под периодом проживания физлица за пределами Республики Беларусь понимается период времени, в течение которого оно проживает (находится) за границей и имеет вид на жительство, визу, разрешение на временное пребывание в стране либо иной документ, подтверждающий факт нахождения за пределами Республики Беларусь на законных основаниях <*> .

Пример
Гражданин Беларуси проживает и работает во Франции (имеет долгосрочную рабочую визу). Он вправе открыть счет в банке без прохождения разрешительной процедуры в Беларуси.

При этом по окончании срока проживания (нахождения), указанного в документе, разрешающем пребывание за границей, вы обязаны закрыть счет и выполнить одно из следующих действий :

1) перевести остаток средств по счету в Республику Беларусь;

2) ввезти с соблюдением таможенных правил все полученные за границей валютные ценности в Республику Беларусь.

Иначе вам нужно будет получить разрешение Нацбанка на открытие счета в зарубежном банке <*> .

Обратите внимание!
Вы можете не закрывать счет в зарубежном банке в случае, если в течение срока, указанного в документе, разрешающем ваше проживание (нахождение) за границей, приезжаете в Беларусь, а затем возвращаетесь в страну временного проживания (нахождения) <*> .

Таким образом, наличие у вас многократной визы и периодическое проживание (нахождение) на территории иностранного государства дают вам право открыть счет без получения разрешения Нацбанка и не закрывать его в течение срока действия выданной визы .

Для каких целей можно открыть счет в зарубежном банке

Счета можно открывать для различных целей. В частности, для размещения денежных средств в качестве вклада, получения кредита либо каких-либо выплат, к примеру той же зарплаты . Вместе с тем в последнем случае нужно в первую очередь оценить место преимущественного проживания (нахождения) гражданина, который желает получать зарплату на счет в зарубежном банке.

Так, если вы живете и работаете за границей, то проблем у вас не будет. Вы можете открыть счет в банке-нерезиденте для получения зарплаты. При этом проходить разрешительную процедуру в Беларуси вам не нужно.

Если же вы работаете в иностранной компании, но проживаете в Беларуси, то зарплату, скорее всего, вы будете получать на счет, открытый в белорусском банке. При этом в белорусских рублях. Это связано с тем, что:

во-первых, иностранным юрлицам, не имеющим представительств в Беларуси, с 16.09.2015 разрешено открывать текущие расчетные счета в белорусских рублях <*> ;

во-вторых, при обращении в Нацбанк за разрешением на открытие счета в зарубежном банке в ходатайстве вам нужно указать экономическое обоснование, почему счет для перечисления вам зарплаты должен быть именно в банке-нерезиденте. А в рассматриваемой ситуации необходимости открывать «зарплатные» счета за границей нет.

Необходимы ли еще какие-то разрешения

Следует помнить, что в определенных случаях вам понадобится получить разрешение Нацбанка на совершение валютных операций, связанных с движением капитала <*> . Другими словами, дополнительно к разрешению на открытие счета в зарубежном банке необходимо испрашивать разрешение на совершение указанных валютных операций.

На заметку
Валютными операциями, связанными с движением капитала, являются проводимые между резидентами и нерезидентами валютные операции, не относимые к текущим <*> .

Например, вам нужно получить разрешение на совершение валютных операций в случае размещения денежных средств в зарубежном банке <*> .

Обратите внимание!
Вам не нужно получать разрешение Нацбанка на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, если вы непрерывно проживаете (находитесь) за пределами Республики Беларусь более одного года. Но при условии, что проведение таких операций не связано с осуществлением вами предпринимательской деятельности на территории Беларуси <*> .

Чтобы получить указанное разрешение, вам понадобится представить в Нацбанк документы, предусмотренные п. 1, 2, 6 приложения 1 к Инструкции N 514, ч. 1 п. 5 Инструкции N 514.

Какие документы подать для получения разрешения

Для того чтобы получить разрешение на открытие счета, вам нужно представить в Нацбанк следующие документы <*> :

1) письменное ходатайство произвольной формы .

Ходатайство должно содержать:

— наименование и (или) адрес организации либо должность лица, которым направляется обращение. В данном случае это Главное управление валютно-финансового мониторинга Нацбанка.

Справочная информация
Почтовый адрес: 220008, г. Минск, пр-т Независимости, 20;

— ваши фамилию, имя, отчество (если таковое имеется);

— адрес вашего места жительства (места пребывания);

— изложение сути обращения;

— экономическое обоснование необходимости проведения испрашиваемой операции (открытие счета в зарубежном банке);

— ваше согласие на представление документов, а также иной информации о проводимых операциях в рамках выданного Нацбанком разрешения;

— цель открытия счета, планируемый режим счета, а также местонахождение и наименование банка-нерезидента, в котором вы планируете открытие счета;

— вашу личную подпись.

Обратите внимание!
Ходатайство излагается на русском или белорусском языке. Его текст должен поддаваться прочтению. Если ходатайство рукописное, а не набрано, например, на компьютере, оно должно быть написано четким, разборчивым почерком. Не допускается употребление нецензурных либо оскорбительных слов или выражений <*> .

2) копию документа, удостоверяющего личность , например паспорта.

Обратите внимание!
У вас может быть запрошена дополнительная информация, а также иные документы, способствующие рассмотрению вопроса о выдаче разрешения <*> . То есть по запросу вам нужно будет представить имеющиеся у вас документы, способствующие рассмотрению вашего ходатайства по существу и подтверждающие необходимость открытия счета.

Разрешение на открытие счета выдается на срок не более 1 года <*> .

Каковы сроки выдачи разрешения и можно ли его продлить

В случае принятия положительного решения Нацбанк направит вам разрешение на открытие счета в письменном виде по утвержденной форме в течение 15 календарных дней со дня регистрации вашего письменного ходатайства <*> . Если Нацбанком запрашивалась дополнительная информация, срок выдачи разрешения будет больше. При этом он не должен превышать 10 календарных дней с даты поступления Нацбанку этой информации и запрошенных документов <*> .

Вы можете продлить разрешение на открытие счета. Для этого до истечения срока действия выданного разрешения вам нужно обратиться в Нацбанк <*> .

Для продления срока действия разрешения вам необходимо представить в Нацбанк документы, которые вы представляли для выдачи разрешения (ходатайство и копию, например, паспорта), а также <*> :

— копию выданного разрешения со всеми изменениями и дополнениями, которые в него вносились;

— информацию о движении денежных средств по счету за последние 12 месяцев действия разрешения.

На заметку
Продление срока действия разрешения на открытие счета осуществляется в те же сроки, что и его выдача <*> .

Если вы не продлите разрешение либо не получите новое, то до даты окончания указанного в разрешении срока вам придется закрыть счет и проинформировать об этом Нацбанк, направив письмо произвольной формы. Сделать это нужно не позднее 10 рабочих дней с даты закрытия <*> .

Когда вам могут отказать в выдаче разрешения (его продлении)

Нацбанк может отказать вам в выдаче разрешения на открытие счета или в его продлении . Это может произойти, если, к примеру <*> :

— вы представили ненадлежащим образом оформленные документы;

— вы не представили необходимые документы;

— вы представили недостоверную информацию;

— отсутствует экономическое обоснование необходимости открытия счета в зарубежном банке;

— за последние 6 месяцев, предшествующих обращению, вами нарушались условия ранее выданных Нацбанком разрешений (если они вам выдавались).

На заметку
Письменный отказ в выдаче разрешения либо в продлении срока его действия Нацбанк направляет в течение 15 календарных дней с даты регистрации вашего ходатайства. При этом должны указываться причины, по которым вам отказано в получении или продлении разрешения. Если Нацбанком запрашивались дополнительные сведения или документы, срок направления отказа не должен превышать 10 календарных дней с даты их поступления в Нацбанк <*> .

Когда действие разрешения прекратится досрочно

Действие разрешения на открытие счета прекратится до истечения установленного в нем срока действия , если, к примеру <*> :

— вы обратитесь с соответствующим заявлением в Нацбанк;

— нарушите условия выданного разрешения. Так, вы обязаны осуществлять операции по открытому на основании разрешения в зарубежном банке счету в соответствии с режимом счета, определенным в разрешении. Сумма иностранной валюты на таком счете, превышающая размер, установленный разрешением, должна быть переведена в Беларусь в сроки, определенные разрешением <*> ;

— будет установлено, что вы представили недостоверную информацию, на основании которой вам выдали разрешение;

— вы не используете открытый в зарубежном банке счет в течение шести месяцев с даты выдачи разрешения.

О том, что действие разрешения прекращено, вам станет известно из полученного от Нацбанка извещения. В нем также будет указана дата прекращения срока действия разрешения <*> .

На заметку
Действие разрешения прекращается без направления извещения в случае <*> :
— окончания срока действия, на который оно было выдано;
— смерти физлица.

Нужно ли вносить изменения в разрешение и что делать при его утере

Вам понадобится внести изменения в разрешение на открытие счета в случае изменения фамилии, собственного имени, отчества (если таковое имеется) . В данной ситуации в месячный срок с даты осуществления таких изменений вам необходимо обратиться в Нацбанк с ходатайством о внесении соответствующих изменений в разрешение либо о выдаче нового разрешения <*> .

Если вы потеряли разрешение на открытие счета в зарубежном банке, получать новое вам не нужно. Достаточно обратиться в Нацбанк с письменным заявлением о выдаче дубликата разрешения . Форма такого заявления произвольная <*> .

Обратите внимание!
Помните, что дубликат вам выдадут только в период срока действия разрешения, за выдачей дубликата которого вы обратились <*> . Поэтому, если вы потеряли разрешение на открытие счета, а тем временем срок его действия истек, вам нужно будет получить новое разрешение.

Какая ответственность грозит за открытие счета без разрешения

Разрешение на открытие счета должно быть получено заранее, т.е. до его открытия в зарубежном банке. Ответственность за нарушение порядка открытия счетов за пределами Республики Беларусь предусмотрена:

— ст. 11.5 КоАП;

— ст. 224 УК.

Однако ответственность за открытие счета без разрешения несут только должностные лица организаций и ИП. То есть за открытие счета в зарубежном банке без разрешения Нацбанка на открытие счета вы ответственность не несете. В отношении вас она наступает, только если вы, имея такое разрешение, нарушили его условия . В этом случае вам грозит штраф в размере от 5 до 35 БВ <*> .

Справочная информация
Размер БВ составляет 24,5 бел. руб. <*> . Соответственно, штраф за нарушение условий разрешения на открытие счета — от 122,5 до 857,5 бел. руб.

Вас также могут привлечь к ответственности, если вы используете счет в зарубежном банке для осуществления валютной операции , связанной с движением капитала, без получения разрешения Нацбанка, когда такое разрешение требуется. Например, размещаете деньги в иностранном банке. За это положен штраф в размере от 50 до 100 БВ (от 1225 до 2450 бел. руб.) <*> .